돈벌이

연금저축계좌와 IRP계좌에서 적용할 수 있는 간편형 ETF포트폴리오를 제시한 바 있고 이를 실제 운용한 실적을 두번째 공개합니다. 연금저축계좌와 IRP계좌에서 활용할 수 있도록 자산배분 포트폴리오를 국내 시장에 상장된 ETF로 구성하는 방안에 대해서 이전에 설명하였습니다. 주식, 채권, 대체투자의 자산군에 대해서 연기금 투자기관의 자산배분을 참고해서 자산군별 비중에 따라 6개의 ETF로 구성한 수익우선형 ETF포트폴리오와 자산군별로 ETF를 포함하되 동일비중으로 구성한 간편형 ETF포트폴리오입니다.[☞연금저축계좌에서 안정적 수익을 달성하는 ETF포트폴리오]  간편형 ETF 자산포트폴리오 구성은 다음과 같다. 소수의 4개 ETF를 동일 비중으로 운영하는 것입니다. 자산 구분간편형주식(50%)해외-미국25%..

미국의 기준금리 인하가 시작되었습니다. 금리 인하에 따라 채권의 수익률이 높아질 것으로 기대하고 채권투자가 늘고 있다고 합니다.이에 채권에 직접투자하는 것와 채권 ETF를 투자하는 것에 대해 정리해 봅니다. 더보기채권 직접투자채권에 직접 투자하는 것은 가장 직관적이고 기본적인 방법입니다. 이는 투자자가 특정 회사나 국가 정부가 발행한 채권을 직접 구매하여 보유하는 것을 뜻합니다. 개별 채권은 일정 기간 동안 고정된 이자를 지급하며, 만기 시 원금을 상환합니다.  채권의 종류는 채권을 아래 그림과 같이 발행한 주체에 따라 다양하게 나누어 볼 수 있습니다. 국가가 발행한 국채가 신용리스크가 낮으므로 회사에서 발행한 회사채에 비해서 금리가 높습니다.   - 지표채권 : 국고채 10년물이 통화정책이나 자금시장의..

연금저축계좌와 IRP계좌에서 활용할 수 있도록 자산배분 포트폴리오를 국내 시장에 상장된 ETF로 구성하는 방안에 대해서 설명한 바 있다. 주식, 채권, 대체투자의 자산군에 대해서 연기금 투자기관의 자산배분을 참고해서 자산군별 비중에 따라 6개의 ETF로 구성한 수익우선형 ETF포트폴리오와 자산군별로 ETF를 포함하되 동일비중으로 구성한 간편형 ETF포트폴리오를 제시하였었다.          [ 해당글 ☞ 연금저축계좌에서 안정적 수익을 달성하는 ETF포트폴리오 ]  간편형 ETF포트폴리오는 적용이 간편하고 동일비중이라 자산재배분도 직관적으로 매우 쉬우므로 실제 계좌를 개설하고 3개월이 경과한 시점에서의 결과 기록이다. 간편형 ETF 자산포트폴리오구성은 다음과 같다. 4개 ETF를 동일 비중으로 운영하는 것..

현대지에프홀딩스는 2023년 11월 출범한 현대백화점그룹의  지주회사이다. 현대지에프홀딩스는 유통, 식품, 가구, 패션, , 여행, 바이오 등 다양한 사업을 수행하는 자회사를 가지고 있다. 회사 누리집에서는 종합생활기업으로 소개하고 있다.    현대백화점그룹은 주력 계열사인 현대백화점과 현대그린푸드를 각각 계열 분리해 2개의 지주회사 체제 전환 방안을 추진했다. 즉, 백화점을 중심으로 한 현대백화점은 장남인 정지선 회장이, 비백화점 부문인 현대그린푸드는 차남인 정교선 부회장이 맡는 것으로 분리하려고 했다. 그러나 2023년 2월 열린 임시 주주총회에서 해당 안건은 주주들의 동의를 얻지 못해 부결되어 비백화점 부문의 현대그린푸드를 분할(23년2월)하여 만든 현대지에프홀딩스를 중심으로 한 단일 지주회사체제로..

한국앤컴퍼니는 자동차 부품 전문그룹인 한국앤컴퍼니 그룹의 지주회사이자 자체사업으로 차량용 축전지를 생산하는 업체이다. 자체사업인 축전지 사업은 국내에서 세방전지에 이어 점유율 2위를 기록하고 있다.    계열회사로 예전의 한국타이어인 한국타어어앤테크놀리지가 제일 규모가 크고 한국네트웍스, 한국카엔라이프 등이 있다. 한국타이어앤테크놀러지의 지분 30.7%, 한국네트웍스 지분 40%,한국카앤라이프 100%의 지분을 가지고 있다.  네이버에서 검색(2024.10.30.)해 본 한국앤컴퍼니의 정보는 다음과 같다. 시총이 약 1.57 조원으로 코스피 177위에 해당하는 기업이다. 2024년 6월 기준으로 PER가 4.6배로 낮은 편인데 지주회사라 낮은 것으로 보인다. 전년도에 주당 700원을 배당하였고 배당수익률..

ISA 계좌의 만기가 도래했거나 3년이 지나고 비과세 한도 이상으로 수익이 났다면 개인연금저축으로 풍차돌리기를 하면 세금을 절세할 수 있습니다. ISA와 연금저축의 풍차돌리기는 다음과 같습니다. 1. 만기가 도래한 ISA는 3,000만원을 연금저축계좌로 이체하는 것입니다. ISA에서 연금저축으로 이체한 금액의 10%에 대해서 세액공제를 받을 수 있습니다. 즉, 이체한 3,000만원의 10%인 300만원에 대해서 16.5%에 해당하는 금액만금 세액공제를 받을 수 있고 그 금액은 49.5만원입니다.이렇게 하면 두가지 장점이 있습니다.첫째, 연금저축의 연간 한도가 1,800만원으로 정해져 있는데 ISA에서 이전한 금액은 이러한 한도에 관계없이 추가적으로 입금할 수 있는 것입니다.두번째는 연금저축에서 세액공제를..

테리 스미스(Terry Smith)의 투자의 열가지 황금률을 알려드리겠습니다. 황금률을 따라서 성공투자로 길로 나아가시기 바랍니다. 먼저, 테리 스미스(Terry Smith)가 누구인지, 그리고 그가 창립하고 CIO를 맡고 있는 펀드인 Fundsmith의 성과를 먼저 알려드리겠습니다.  열가지 황금률의 가치를 느끼실수 있을 것입니다.   테리 스미스는 2010년에 Fundsmith (펀드 스미스)를 창립한 분이자 CIO를 맡고 있습니다. 테리 스미스는 높은 수익률을 달성하여 유명합니다. 영국의 워렌 버핏이라고 불리고 있습니다.    Fundsmith(펀드스미스)는 영국 런던에 설립된 투자회사로 2010년 11월부터 운영되었습니다. 아래 표가 펀드스미스의 연도별 투자성과입니다. 2010년도 이후 성과를 보..

달걀을 한바구니에 담지 말라는 말이 있다. 투자를 할 때 자산을 배분해서 위험을 나누라는 뜻이다. 자산을 적절히 배분하면 투자위험을 분산하고 수익은 안정적으로 확보할 수 있기 때문이다. 연금저축계좌와 IRP계좌에서 활용할 수 있도록 자산배분 포트폴리오를 국내 시장에 상장된 ETF로 구성하는 방안에 대해서 설명하겠습니다.자산배분 포트폴리오는 1. 목표수익률 설정, 2. 자산군 및 자산군 내 상품 선정, 3. 자산군별 배분비중 설정, 4. 자산 재분배 수행기준 결정의 순서로 진행하면 됩니다.마지막으로 자산배분 포트폴리오에 맞는 ETF를 찾아서 구성하는 5. ETF 포트폴리오를 제안하도록 하겠습니다.  1. 목표 수익률 설정목표 수익률은 높을수록 좋겠지만 그 반대급부로 위험성도 증가하게 됩니다. 제목처럼 안정..